Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

Содержание

Залоговый кредитор в процедуре несостоятельности

Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

Институт банкротства присваивает каждому участнику дела свой статус. От выбранной заимодавцем роли зависит степень удовлетворения имущественных требований. Особое положение присуждается залоговому кредитору, имеющему право на возвращение долга посредством реализации или отчуждения имущества должника. Залогодержатель наделяется возможностями, отличными от прав «обычного» заимодавца.

Статус

Положение залогового кредитора определяется наличием у лица прав на собственность должника. При этом собственность должна присутствовать в естественности — должна сохраняться возможность взыскания долга путем реализации материальных гарантий.

Доказывать наличие собственности у должника обязан залогодержатель.

Если присутствуют возражения других лиц относительно заявлений залогодержателя, обязанность представления доказательств возлагается на управляющего или на других участников процесса.

Изначально залогодержатель, заявляющий права на имущество должника, включается в число заявителей третьей очереди. Однако такое «отдаленное» место в очереди не умаляет его возможностей, поскольку основным преимуществом залогового кредитора является вероятность досрочного погашения долга за счет гарантий.

Признание залогодержателем в банкротстве

Решение о признании особого положения лица, обратившегося с соответствующим требованием, принимает суд. Основным аспектом, учитывающимся при проведении процедуры признания залогового кредитора в банкротсве, является наличие указанной гарантированной собственности.

В качестве доказательств суд учитывает:

  • Выписки из ЕГРП.
  • Акты проверки.
  • Выписки из ЕГРЮЛ.
  • Акты ареста.
  • Акты описи.
  • Акты сверки.
  • Свидетельства о регистрации транспорта.
  • Инвентаризационные описи.

Позиция арбитражного управляющего имеет большое значение в присвоении положения залогового кредитора в процедуре несостоятельности предприятия.

Если управляющий решит, что гарантирующее возмещение долга имущество необходимо заемщику для осуществления хозяйственной деятельности, залогодержатель не получит преимуществ.

Этот нюанс приобретает особую актуальность в период финансового оздоровления.

Заявление о признании залоговым кредитором

В процессе подачи требований о присвоении статуса залогового кредитора могут сложиться следующие ситуации:

  1. Залогодержатель предъявляет требования как «обычный» истец, не заключивший договора о гарантийных отношениях. В таком случае лицо заявляет о своем особом положении позже, уже в ходе производства. При этом существует риск пропуска указанного в Законе о банкротстве срока. Если срок будет пропущен, то заявитель не получит преимуществ и будет участвовать в деле на общих основаниях.
  2. Изначально предъявляющий свои требования залогодержатель не имеет доказательств наличия у должника заложенного имущества. Суд отказывает залогодателю в признании его статуса, но оставляет для него возможность повторного обращения при обнаружении доказательств наличия данного имущества. Дело подлежит пересмотру по открывшимся обстоятельствам, и все сроки соблюдаются, так как датой предъявления требований считается дата первого обращения.

Права залогодержателя

Основное преимущество залогового кредитора — возможность погашения долга за счет реализации гарантий раньше остальных заемщиков. Для того чтобы привилегия залогодержателя вступила в силу, лицо наделяется следующими правами:

  • Подача заявления до начала судебного производства о банкротстве.
  • Продажа с торгов заложенного имущества.
  • Подача требования о немедленном погашении долга путем отчуждения имущества в пользу заемщика.

Пленум 58

На 58 пленуме Высшего арбитражного суда специально рассматривались вопросы, связанные с особым статусом некоторых категорий истцов и удовлетворением их требований. В частности, в обязанности суда вменяется проверка наличия оснований для присвоения положения залогового кредитора.

Если в ходе проверки выясняется факт отсутствия гарантирующего возврат долга имущества, залогодержатель теряет особое положение, но сохраняет возможность взыскания долга в качестве обычного истца. Такая ситуация может возникать вследствие отчуждения или физической гибели имущества.

Также на 58 пленуме было признано право на заявление о признании залоговым кредитором в любой момент после начала дела о банкротстве. Правило действует в случае, если заимодавец предъявил свои требования как «обычный» участник процесса, а впоследствии, сумев найти доказательства наличия залогового имущества, решил приобрести привилегированный статус.

Права залоговых кредиторов на собрании кредиторов

К преимуществам статуса залогового кредитора относится возможность определения условий продажи имущества, а также первоочередное удовлетворение имущественных требований из вырученных после торгов средств.

Взамен залогодержатель теряет право голоса на кредиторских собраниях. В любом случае привилегированный заимодавец, даже не имея права голоса, может принимать участие в обсуждениях и выступать на собраниях кредиторов.

Залоговый кредитор может ать на собрании в случае утраты статуса, произошедшей в том числе и вследствие продажи гарантирующего возврат долга имущества. Также он имеет право голоса при решении определенных законом вопросов, например, когда речь идет о мировом соглашении или замещении активов.

Включение в реестр

Решение о включении залогового кредитора в реестр принимает суд. Иск к должнику может предъявляться в любой момент конкурсного производства. Предъявленные вовремя иски имеют преимущества перед заявлениями, полученными после закрытия реестра. Это правило работает по отношению ко всем очередям кредиторов в процедуре банкротства.

Что делать, если залоговый кредитор не успел включиться в реестр?

Закон не предусматривает восстановление срока включения заявлений в реестр. Залоговый кредитор, не успевший вовремя включиться в процедуру, рискует не вернуть долг сполна. Истец не получает специальных прав, его иски удовлетворяются за счет денежной массы, оставшейся после погашения долгов участников конкурсного производства.

После закрытия реестра иск можно подавать в 30-дневный срок с момента появления в печати информации о начале этапа наблюдения в процедуре банкротства.

По просьбе залогодержателя временный управляющий может перенести первое собрание на поздний срок. Следует учитывать, что первое собрание должно проводиться не позднее чем за 10 дней до окончания этапа наблюдения.

Включившись в дело на любом из этапов процесса, можно рассчитывать на часть средств, пропорциональную своей доле долга.

Право голоса

По закону на собраниях заимодателей залоговый кредитор права голоса не имеет. Это «плата» за определенные привилегии. Право голоса остается в следующих случаях:

  • Залоговый кредитор отказывается от своего права на залог.
  • Суд отказывает в праве взыскания залога.
  • Утрата залоговым кредитором своего статуса.

Также залогодержатель может ать при решении следующих вопросов:

Очередность выплат залоговому кредитору при банкротстве

Первоочередными являются иски по компенсации вреда, нанесенного здоровью и жизни граждан. Во вторую очередь выплачиваются задолженности по трудовым договорам, гонорары, выходные пособия. В третью очередь проводятся расчеты с кредиторами.

С целью удовлетворения исков кредиторов проводятся торги, в ходе которых реализуется залоговое имущество. Если лицо решает оставить имущество себе, то оно обязано перечислить 25-30% стоимости на специальный счет должника (для последующего распределения). Если торги проведены, то 70% суммы остается залогодержателю, остальные средства перечисляются на счет.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/kreditor/zalogovyj/

Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

Чтобы немного сбалансировать положение залоговых и других кредиторов законодательством РФ были разработаны некоторые меры для поддержания данного баланса:

  • установление процентного распределения всех средств;
  • ограничение права ания на собраниях.

Их права, обязанности и требования закреплены в ГК РФ и ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. По п.7.1 ст.16 этого ФЗ требования такого специалиста относятся к требованиям третьей категории. При этом, обязательства должен обеспечивать поручитель.

Требования При включении в реестр требований залоговых кредиторов суд проверяет законность появления подобных отношений — есть ли документы, которые бы могли это подтвердить, не прекратились ли они и какое имущество в залоге имеется.

Для получения статуса залогового кредитора нужно подтвердить законность приобретения залога.

Статья 12. собрание кредиторов 

Иск к должнику может предъявляться в любой момент конкурсного производства. Предъявленные вовремя иски имеют преимущества перед заявлениями, полученными после закрытия реестра.

Важно Это правило работает по отношению ко всем очередям кредиторов в процедуре банкротства. Что делать, если залоговый кредитор не успел включиться в реестр? Закон не предусматривает восстановление срока включения заявлений в реестр.
Залоговый кредитор, не успевший вовремя включиться в процедуру, рискует не вернуть долг сполна. Истец не получает специальных прав, его иски удовлетворяются за счет денежной массы, оставшейся после погашения долгов участников конкурсного производства.
После закрытия реестра иск можно подавать в 30-дневный срок с момента появления в печати информации о начале этапа наблюдения в процедуре банкротства.

Залоговый кредитор в банкротстве

С начала конкурсного производства начисление штрафов прекращается.

Обязанности По предоставлению заёмщику статуса банкрота собрания кредиторов должны состояться не позже, чем на 75 день после того, как была открыта процедура несостоятельности физического или юридического лица в обеспечении финансовых обязательств.
Пока проводятся ания, обязательства по кредиту при отсутствии оплаты от заёмщика может выполнять поручитель должника.

Привилегированность залогового кредитора (касьянов а.)

С момента начала процедуры взыскания, если поступило на рассмотрение заявление от заёмщика о признании лица банкротом, должник и его подчинённые обязаны в течение 3 дней передать все управляющие документы и бухгалтерские отчёты конкурсному управляющему. Для регистрации передачи заключается акт приёма-передачи имущества и документации.

Такой документ называется «Акт приёма-передачи дел». С момента начала конкурсного производства происходит отмена начислений всех штрафных санкций.

После того, как конкурсный управляющий имеет на руках все документы, он обязан передать их на хранение в Государственный архив, в связи с этим также составляется акт приёма-передачи документов. Таким же образом может быть передана передаточная опись, которая была составлена в процессе инвентаризации имущества на предприятии.
Аналогично составляется акт передачи собственности должника.

Залоговый кредитор — что даёт этот статус?

Статья описывает понятие и статус залогового кредитора, особенности удовлетворения его требований и судьбы предмета залога.

Представляется очевидным, почему залоговый кредитор имеет особое положение и гарантии – данное лицо, в отличие от других конкурсных кредиторов, вступая в отношения с должником позаботилось об обеспечении будущих обязательств, получив соответствующие законные гарантии в виде прав на конкретное имущество должника.

Залоговый кредитор – лицо, чьи требования к должнику-банкроту обеспечены договором залога имущества или имущественных прав.

Требования залоговых кредиторов учитываются в третьей очереди реестра требований кредиторов.
При подаче требования о включении в реестр кредитор обязан обосновать наличие залогового обязательства.

Наложение взыскания на предмет залога не допускается, он реализуется в нижеуказанном порядке.

Залоговый кредитор в процедуре несостоятельности

Эти требования могут предъявлять лицу, которое имеет статус «поручитель».

  • Право инициировать процесс реализации заложенного имущества, даже не проводя первоначально ание.
  • Залоговый кредитор имеет право на первоочередное погашение задолженности.
  • Залоговый кредитор имеет право ать на собрании кредиторов, которые посвящаются оздоровлению или восстановлению деятельности должника.
  • Для реализации заложенной недвижимости на конкурсном производстве необходимо обратиться в суд с соответствующим ходатайством. В случае положительного решения суда могут быть проведены торги для реализации залогового имущества. После реализации 70% от полученной суммы должен получить залоговый кредитор. Если сумма задолженности составляет менее чем 70% полученных средств, то сумма долга погашается в полном объёме.

Похоже залоговые кредиторы в кп теперь не голосуют?

То есть это в первую очередь конкурсный кредитор, у которого есть свои привилегии, а также возможность ать на собраниях. Для того, чтобы получить данный статус, нужно обратиться в соответствующем порядке к Арбитражному суду.

Внимание Особенности статуса К особенностям правового статуса можно отнести то, что их претензии обеспечены залогом, а значит они могут быть полностью уверены в том, что их требования будут точно удовлетворены в отличие от прочих кредиторов, у которых нет подобной уверенности. Именно поэтому можно наблюдать тенденцию роста преимуществ обладания таким видом статуса.
Также поэтому считаться, что у них есть более привилегированное положение.

Залоговый кредитор в деле о банкротстве

После того, как были начаты такие этапы банкротства, как наблюдение или внешнее управление, то обращение на взыскание по залогу возможно только через суд. Это установлено п.1 ст.18.1 ФЗ №127. В ходе данных стадий залогодержатель имеет право этого добиться, но только в определенных случаях:

  • если есть риск того, что залоговые объекты могут быть повреждены или ликвидированы по каким-либо причинам;
  • их продажа не повлечет за собой полную утрату должником возможности вернуть свою платежеспособность.

Должнику для этого нужно привести весомые доказательства в суде, по п.5 ст.18.1 ФЗ №127. Обязанности в делах о банкротстве Через полтора месяца после того, как заемщик был объявлен банкротом, начинаются собрания кредиторов.

ГК РФ, устанавливающее запрет поручителю, который приобрел права созалогодержателя, осуществлять приобретенные права во вред кредитору. Тем самым нормативно закреплен выработанный в практике подход, изначально сформулированный в указанном п.

30 Постановления N 42. Конкретные примеры подобных действий во вред кредитору еще предстоит выработать при применении на практике данного положения.

Пока же в качестве соответствующего примера законодательно закреплен лишь запрет на удовлетворение требования поручителя, который приобрел права созалогодержателя, к должнику из стоимости заложенного имущества до полного удовлетворения требований кредитора по основному обязательству.

Права и обязанности залогового кредитора в процедуре банкротства

В противном случае нарушаются права иных участников дела о банкротстве. Обязанности залогодержателя Кроме исключительных прав, залоговый кредитор наделен и рядом обязанностей:

  • взыскание имущества с должника;
  • отказаться от продажи обеспечения при получении голоса на собрании;
  • если принято решение о продаже обеспечение на торгах, то залогодержатель должен определить порядок и важнейшие условия;
  • при условии, что имущество не смогли продать на торгах, залоговый кредитор может выразить желание принять его и обязан известить об этом конкурсного управляющего.

Продажа залогового имущества Собственность юрлица реализуется через торги, условия и порядок которых в определенно части определяются участниками с обеспеченными денежными требованиями.

Сроки для конкретизации условий в законе не прописаны.

Права залогового кредитора на собрании кредиторов

Голосование может решать вопросы оздоровления должника, право голоса имеет не каждый кредитор. В сложный экономический период предпринимателям нужно знать, как происходит увольнение работников при ликвидации ООО, чтобы не допустить нарушений действующего ТК и связанных с ними проблем.

Как избирается комитет кредиторов, читайте здесь. Из этой статьи вы узнаете и о полномочиях данного органа.

Порядок проведения торгов Порядок реализации имущества должника при включении его в реестр банкротов определяется в реестре требований кредиторов и установленной очередности, в соответствии со статьей 56 Федерального законодательства.

В условиях конкурсного производства реализация заложенного имущества проводится посредством торгов. При включении в реестр требований кредиторов они не изменяются.

При включении в план такого мероприятия как торги все стороны должны быть своевременно оповещены.

Право голоса залогового кредитора на собрании кредиторов

Неужели и в этом случае залогодержатель не сможет рассчитывать на право голоса, приходящееся на погибших коров? Если положительно отвечать на этот вопрос, то сложно будет объяснить прежде всего не юристам, зачем нужно такое право, какая у него функция в обществе.

И уж точно надо прямо сказать людям, что это раньше право было тем, что называли «искусством добра и справедливости» (jus est ars boni at aequi), а теперь оно стало набором математических формул, в которые суды подставляют переменные величины. Так сказать, для ясности.

Но поскольку автор настоящей статьи ничего общего с подобной математикой от права иметь не желает, он предлагает иначе относиться к случаю частичной гибели предмета залога. Все предложения уже приведены выше.

Источник: http://departamentsud.ru/prava-zalogovyh-kreditorov-na-sobraniyah-kreditorov-2/

Залоговый кредитор — что даёт этот статус?

Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

: 16 февраля 2018

Процедура конкурсного производства имеет ряд особенностей.

Какая роль в делах о банкротстве отводится залоговому кредитору? Дело в том, что правовой статус залоговых кредиторов изменялся несколько раз, тем не менее, его реализация на практике вызывает ряд вопросов и по сей день. Попробуем разобраться кто же такой залоговый кредитор, и какова процедура возмещения проблемной задолженности банкрота?

Кто такой поручитель — основное значение

Для получения кредита заёмщику, в случае с большими суммами денег, необходимо предоставить кредитору некоторые гарантии. Очень часто в качестве таких гарантий может выступать движимое или недвижимое имущество, на которое у заёмщика имеются права собственности. Если у заёмщика недостаточно залоговых средств, то поручитель может обеспечить недостающие гарантии.

Если в результате предпринимательской деятельности заёмщик получил статус банкрота, то кредитор не может сразу полноценно распоряжаться имуществом. Одна и вторая сторона имеют свои права и обязанности, которые регулируются законодательством, условиями заключенного договора.

Гарантировать выполнение обязательств заёмщика при признании его банкротом может также поручитель. В таком случае именно поручитель будет разделять с должником-банкротом обязательства.

Права заёмщика при конкурсном производстве определяются на законодательном уровне ст. 337, п. 1 ст. 339 ГК РФ. Если он нарушает предусмотренные договором обязательства, то имущество, которое находится в залоге у кредитора, может быть продано для погашения задолженности. Но процедура взыскания проблемной задолженности не так проста.

С момента начала процедуры взыскания, если поступило на рассмотрение заявление от заёмщика о признании лица банкротом, должник и его подчинённые обязаны в течение 3 дней передать все управляющие документы и бухгалтерские отчёты конкурсному управляющему. Для регистрации передачи заключается акт приёма-передачи имущества и документации. Такой документ называется «Акт приёма-передачи дел». С момента начала конкурсного производства происходит отмена начислений всех штрафных санкций.

После того, как конкурсный управляющий имеет на руках все документы, он обязан передать их на хранение в Государственный архив, в связи с этим также составляется акт приёма-передачи документов. Таким же образом может быть передана передаточная опись, которая была составлена в процессе инвентаризации имущества на предприятии. Аналогично составляется акт передачи собственности должника.

Процедура взыскания проблемной задолженности не проста.

Если кредит брался заёмщиком и имел место поручитель, то все требования залогового кредитора будут предъявляться тому, кто имеет статус «поручитель».

Если заёмщик признан банкротом, то процедура признания банкротства должна проводиться по закону, но на это время кредитор вправе потребовать, чтобы поручитель выполнил его требования.

Нормативный акт «О банкротстве» регулирует все взаимоотношения между сторонами.

Статус залогового кредитора в конкурсном производстве: ание, преимущества и недостатки

Залоговый кредитор — это конкурсный кредитор, который имеет некоторые привилегии, а также право голоса на собраниях. Первоначально на конкурсном производстве необходимо получить статус залогового. Решение на этот счёт выносится Арбитражным судом после обращения данного лица в соответствующем порядке.

Изначально он будет включён в третью очередь, а обязательства должен обеспечивать поручитель. При получении на руки положительного ответа суда реализовать имущество сразу не получиться.

Для того чтобы продать залог или передать его в пользование третьим лицам необходимо получить разрешение суда.

Может проводиться ание лицами, которые имеют право голоса, предоставленное им на законодательном уровне.

Права при включении в реестр требований

Статус залогового кредитора нужно получать в соответствии с требованиями закона. При включении заёмщика в реестр банкротов залоговому кредитору предоставляются определённые права соответствии с законом о банкротстве:

  1. Право на то, чтобы предъявить свои требования заёмщику в любое время, а также право на то, чтобы эти требования были удовлетворены. Эти требования могут предъявлять лицу, которое имеет статус «поручитель».
  2. Право инициировать процесс реализации заложенного имущества, даже не проводя первоначально ание.
  3. Залоговый кредитор имеет право на первоочередное погашение задолженности.
  4. Залоговый кредитор имеет право ать на собрании кредиторов, которые посвящаются оздоровлению или восстановлению деятельности должника.

Для реализации заложенной недвижимости на конкурсном производстве необходимо обратиться в суд с соответствующим ходатайством.

В случае положительного решения суда могут быть проведены торги для реализации залогового имущества. После реализации 70% от полученной суммы должен получить залоговый кредитор.

Если сумма задолженности составляет менее чем 70% полученных средств, то сумма долга погашается в полном объёме.

В реестре требований кредиторов указано, что обеспечение обязательств по залоговым задолженностям производится в третью очередь при включении заёмщика в реестр банкротов. Кредитор может подать заявление о включении в реестр требований кредиторов конкурсному управляющему.

С начала конкурсного производства начисление штрафов прекращается.

По предоставлению заёмщику статуса банкрота собрания кредиторов должны состояться не позже, чем на 75 день после того, как была открыта процедура несостоятельности физического или юридического лица в обеспечении финансовых обязательств. Пока проводятся ания, обязательства по кредиту при отсутствии оплаты от заёмщика может выполнять поручитель должника.

Нормативно-правовой акт «О банкротстве» определяет обязанности залогового кредитора:

  • Если кредитор получил статус залогового, то он должен отказаться от права продавать заложенное имущество;
  • Требования кредиторов фиксируются при включении в реестр;
  • В случае необходимости проведения торгов все обязанности по проведению мероприятия возлагаются именно на залогового кредитора;
  • Если залоговое имущество не было продано, а кредитор готов принять его в собственность, то он должен заплатить оговорённую сумму на счёт должника – владельца залога.

Требования залогового кредитора должны быть удовлетворены в соответствии с тем, что предусматривает нормативно-правовой акт и реестр кредиторов, их можно найти в реестре при включении их в соответствии с нормативными актами. Голосование может решать вопросы оздоровления должника, право голоса имеет не каждый кредитор.

В сложный экономический период предпринимателям нужно знать, как происходит увольнение работников при ликвидации ООО, чтобы не допустить нарушений действующего ТК и связанных с ними проблем.
Как избирается комитет кредиторов, читайте здесь. Из этой статьи вы узнаете и о полномочиях данного органа.

Порядок проведения торгов

Порядок реализации имущества должника при включении его в реестр банкротов определяется в реестре требований кредиторов и установленной очередности, в соответствии со статьей 56 Федерального законодательства.

В условиях конкурсного производства реализация заложенного имущества проводится посредством торгов. При включении в реестр требований кредиторов они не изменяются. При включении в план такого мероприятия как торги все стороны должны быть своевременно оповещены. Все особенности его определяет залоговый кредитор или Арбитражный суд.

Что касается срока проведения торгов, законодательный акт говорит о том, что они должны быть разумными, но чётких рекомендаций не указано.

Аукцион проводится по нормам, которые предусматривает законодательный акт. Аукцион в результате определит победителя торгов, им станет тот участник, который готов будет заплатить наибольшую цену за залоговое имущество. В этом заключается основное преимущество торгов. Ограничивать контингент участников могут органы местного самоуправления.

Если в итоге результаты аукциона признаются действительными, то победитель должен будет в определённый срок оформить приобретение имущества, составить акт передачи собственности. Данные договора подлежат включению в реестр прав собственности на имущество. Завершается процедура конкурсного производства, если управляющий составил отчёт и подал заявление.

В любое время стороны могут урегулировать свои вопросы. Это может быть уплата всех долгов при признании платежеспособности, поручитель.

Конкурсный управляющий после реализации собственности заёмщика может подать заявление о том, что осталось неоприходованные средства от продажи.

Тогда оно может быть передано учредителям банкрота, если заявление не поступит, то эти средства могут поступить в органы муниципального образования.

Источник: https://dolgofa.com/kreditor/zalogovyj.html

Права залогового кредитора в конкурсном производстве при банкротстве, как голосует

Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

Процедура банкротства юрлица не предусматривает окончание залога (п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 15 декабря 2004 г.). Это означает, что отданное имущество остается в собственности того, кому было передано, до получения решения суда. Так, появляется определение «залоговый кредитор».

Кто такой залоговый кредитор в деле о банкротстве?

Залоговый кредитор в банкротстве – юридическое или физическое лицо, которому передается под залог определенное имущество.

Пример: ООО «Трансфер» отдало в залог банку помещение (квартира), площадью 200 кв. м. Взамен банк предоставил руководству фирмы кредит, размером 2 мл. рублей. Спустя некоторое время компания «Трансфер» была признана банкротом, а банк залоговым кредитором.

Для получения статуса залогового кредитора обращаются в Арбитражный суд, предоставив подтверждающие залог документы.

После этого у того же банка возникает практически 100% уверенность в удовлетворении озвученных требований, поскольку залоговое имущество на момент банкротства уже находится в его пользовании и является неотчуждаемым до завершения процедуры.

Поделить его между другими сторонами конфликта никто не вправе, а это значит, что выдавшее залог лицо частично, но компенсирует понесенные убытки.

Для установления баланса и видимого равноправия между залоговыми и иными кредиторами российским законодательством предусмотрены:

  • процентное распределение всего имущества;
  • ограничение на право голоса во время проведения собраний кредиторов.

Положения о статусе, правах и обязанностях залогового кредитора и залога содержат ст. 334 ГК РФ и ФЗ РФ №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве).

Требования залогового кредитора

Требования, выдвинутые залоговой стороной в адрес банкрота, признаются законными и включаются внешним управляющим в реестр только после соответствующей судебной проверки.

У претендующего на возвращение долга попросят документы, подтверждающие залог, а также бумаги, свидетельствующие о количестве и качестве, находящегося в залоге имущества.

Требования от держателя залога входят в третью категорию и рассматриваются только после решения всех вопросов с другими заинтересованными сторонами (п. 7.1, ст. 16 ФЗ РФ №127-РФ). Естественно, что предмет залога в качестве средства для удовлетворения претензий этих сторон, не рассматривается, но бывают и исключения.

В п. 2, ст. 334 ГК РФ также указывается на то, что держатель залога имеет преимущественное право получить удовлетворение по всем выдвинутым им требованиям.

Важно! Если в ходе судебного разбирательства выясняется, что предмет залога больше не является таковым (возвращен банкроту, утрачен, не принадлежал обанкротившейся компании) статус залогодателя исчезает.

Что делать, если залоговый кредитор не включил требования в реестр

В ситуации, когда залоговый кредитор не включает требования в реестр, его претензии могут остаться без рассмотрения. Процедура восстановления сроков не проводится.

Это означает, что не успевшее подать соответствующий иск лицо рискует являющимися предметом спора средствами или имуществом.

Оно в этом случае не получает особых прав и удовлетворение его интересов происходит после погашения задолженности перед другими кредиторами.

Соответствующий иск, позволяющий включить требования в реестр, подается в течение 30 дней после появления публикации о начале процедуры банкротства в СМИ. Если иск не успели подать, то у залогодержателя появляется шанс получения не более 10-20% от стоимости реализованной собственности.

При этом ать на собрании, претендующих на возврат долга лиц, он не может, даже при наличии привилегий. В обычной ситуации залоговый кредитор рассчитывает на 70-75% от имущества банкрота при условии, что этот процент не превышает ту сумму обязательств, определенную в договоре о залоге.

Пример: Стоимость имущества 100 тыс. рублей, а сумма залога 50 тысяч рублей. При наличии у банкрота необходимых средств, им просто возвращается та часть залоговой сумы, которая еще не была выплачена.

Если средств в наличии нет, то собственность продается, а из полученной суммы выделяются положенные 50 тысяч рублей.

Если же сумма составляла 150 тысяч, то после продажи собственности, ценой 100 тысяч, залогодержатель может рассчитывать всего лишь на 70 тысяч рублей.

Права и обязанности залогодержателя в ходе финансового оздоровления и внешнего управления

В ст. 11 ФЗ РФ №127-РФ, содержащей права кредиторов и уполномоченных органов, залоговый кредитор, в качестве лица, могущего подать иск с требованием о признании юрлица банкротом, не рассматривается.

Это говорит о том, что права его несколько ограничены. Такое ограничение является необходимой мерой, позволяющей обезопасить остальных участников процесса. Обойти это ограничение он может только, являясь одновременно конкурсным кредитором.

Залогодержатель вправе удовлетворить свои претензии за счет находящегося у него в залоге имущества. Он может продать его, сдать в аренду, передать третьему лицу. Это право появляется после вынесения соответствующего судебного постановления (ст. 349 ГК РФ). Держатель залога также:

  • предъявляет претензии к банкроту;
  • продает имущество без предварительного ания.

Права ать на собрании кредиторов залогодержатель не имеет, поскольку  у него и других участников конфликта разные цели. Исключением являются случаи, когда держатель залога лишается этого статуса – отказ в реализации залога (п. 3, ст. 18. 1 и ст. 12 ФЗ РФ №127-РФ).

Пример: Банком «Юником» был утрачен статус залогового держателя. Суд признал выдвинутые им претензии чрезмерными.

Кредитором банк все еще считается, но больше не может претендовать на преимущественное выполнение всех обозначенных им требований. После получения решения суда эта организация обязана дожидаться своей очереди.

Ей вернут выданные под залог средства в том же рабочем порядке, что и остальным.

Важно! При проведении процедуры внешнего управления или наблюдения обращение на взыскание по залогу возможно исключительно через суд (п. 1. Ст. 18.1 ФЗ РФ №127-ФЗ).

Залоговый кредитор обязан:

  • осуществлять платежи за счет должника после принятия залога в собственность;
  • отправить часть цены залога на специальный счет, при условии, что кредитор оставляет за собой залог (п. 4.1, 4.2, ст. 138 ФЗ РФ №127_РФ).

Держатель залога вправе отказаться от продажи имущества.

Продажа залогового имущества

Способ реализации собственности в залоге зависит от:

  • вида;
  • статуса;
  • условий залога;
  • обстоятельств;
  • достигнутых соглашений.

Судебная практика показывает, что реализация залога возможна тремя способами:

  1. Стороны конфликта находят точки соприкосновения и определяют порядок реализации собственности. Продажей может заниматься, как кредитор, так и банкрот под его контролем. Сроки и стоимость реализуемой собственности обговариваются на совместных встречах. Имущество продается по рыночной или выше рыночной стоимости, что дает возможность покрытия издержек, связанных с организацией торгов.
  2. Залог переходит в собственность кредитора по решению суда. Последующая продажа его осуществляется им без постороннего вмешательства.
  3. Залог реализуется в рамках исполнительного производства. Это наименее удачный вариант, поскольку имеется риск занижения цены, а также небезопасностью сделки для покупателя (имуществом может быть обременено). Продажу проводят после оценивания рыночной стоимости собственности, которую планируют продать с публичных торгов. Права управлять торгами кредитор и должник не имеют. Вся процедура контролируется приставом.

Торги не всегда  выгодны, но иногда их избежать не получается.

Участие в конкурсном производстве, имеет ли право ать

В законодательстве указывается, что залогодержатель не вправе влиять на конкурсное производство.

Этого права он лишается, поскольку рассматривается в качестве гражданина (лица), не нуждаются в сторонней поддержке. Они и без этого будут удовлетворены.

Но это не значит, что в законе нет лазеек. Свое мнение можно выразить через других членов комитета. Такая возможность появляется при значительном перевесе в количестве .

Голосовать залоговый кредитор также не должен. Лишен он и такой привилегии, как сбор и изменение состава собрания кредиторов. Все обозначенные права возвращаются после изменения статуса (отказ от залога, решение суда).

Залоговый кредитор – лицо, выставившее претензии к банкроту на основании ранее выданных им средств под залог имущества должника. Статус его постоянно меняется. Это связано с изменениями в законодательстве.

Лицо, получившее его, имеет преимущественные права при рассмотрении дела о банкротстве, поскольку уже владеет некоторым имуществом должника, которое позволит ему при неблагоприятном развитии событий сохранить часть истраченных средств без последствий.

Источник: https://bankrotstvo-fiz-lits.ru/kreditory/zalogovyj-kreditor-v-bankrotstve.html

Какими правами обладает конкурсный кредитор при банкротстве?

Права залоговых кредиторов на собраниях кредиторов

По смыслу Закона о несостоятельности (банкротстве) ходом этой процедуры управляют конкурсные кредиторы, принимая значимые решения. Это логично, ведь именно в их имущественных интересах происходит банкротство должника, с преследованием конечной цели в виде погашения долга.

Что входит в возможности и права конкурсных кредиторов при банкротстве, читайте ниже.

Кого закон относит к категории “конкурсные кредиторы”?

В банкротном деле есть три стороны:

  • должник, как владелец имущественных благ, подлежащих распределению;
  • кредиторы, как адресаты распределения имущества должника (в силу однородности интересов сюда же относится налоговая инспекция и внебюджетные фонды);
  • арбитражный управляющий, как координатор хода распределения имущества и связующее звено между кредиторами и должником.

Арбитражный суд не относится к участникам банкротства, а представляет собой власть, наделенную правом разрешать конфликты между сторонами.

Ключевые решения в банкротстве могут принимать только конкурсные кредиторы. Получить такой статус можно, успев предъявить имущественное требование посредством подачи заявления в арбитражный суд, в производстве которого находится банкротное дело, в тридцатидневный срок с даты публикации в издании “Коммерсант” сообщения о начале процедуры наблюдения в отношении должника.

Включать или нет заявленное требование в реестр, решает суд, проверив его обоснованность и доказанность. По завершении рассмотрения всех заявлений, арбитражный управляющий формирует реестр требований кредиторов – документ учета претензий к должнику, содержащий информацию о размере, очередности и основании каждой.

Таким образом, конкурсные кредиторы – это лица, чьи денежные требования подтверждены документально, утверждены судом и включены в реестр.

Права конкурсных кредиторов при банкротстве

Основное право конкурсного кредитора заключено в участии и ании на общем собрании – волеизъявляющем органе в банкротстве. Количество каждого пропорционально размеру реестрового требования. Именно посредством ания на собрании конкурсный кредитор влияет на ход банкротства, задает курс процесса, ориентируясь на свои интересы.

Базисный круг вопросов собрания следующий:

  • введение выбранной процедуры – финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства;
  • замена одной процедуры на другую;
  • выработка общего плана процедуры банкротства, составления графика выплаты задолженности;
  • выбор арбитражного управляющего и его отстранение за некомпетентность и неэффективность, а также установление вознаграждения, выбор СРО;
  • достижение мирового соглашения с банкротом;
  • назначение представителя для участия в судебных заседаниях по банкротству, защита прав кредиторов;
  • обжалование действий арбитражного управляющего;
  • формирование комитета кредиторов для контроля за распределением конкурсной массы и действиями арбитражного управляющего;
  • принятие решение о судебном оспаривании сделок банкрота, ущемляющих интересы кредиторов;
  • передача ведение реестра профессиональному реестродержателю.

Право участия в первом собрании кредиторов

Первое собрание проводится по окончании процедуры наблюдения. Реестровые заявители наделены правом участия в нем. Задача первого собрания – решение вопроса о переходе в конкурсное производство или в процедуру восстановления платежеспособности должника.

Как мы уже говорили, именно решением собрания определяется ход процедуры и выясняются интересы заявителей. А ключевое значение первого собрания состоит в возможности сразу, в самом начале процедуры, определить нужную стратегию банкротства и распределения имущества должника.

Назначение подходящего арбитражного управляющего тоже преимущество участия в первом собрании, поскольку выбор кандидатуры всецело зависит от решения этого органа.

Как правило, каждый участник банкротства стремится “пролоббировать” кандидатуру управляющего, отвечающую собственным интересам. Такое стремление вполне объяснимо, ведь именно этому субъекту фактически открыт доступ к имуществу должника.

Так, заявителю, реально претендующему на участие в банкротстве и достижение конечного результата, нужно обязательно участвовать в первом собрании. А поскольку голоса участника пропорциональны сумме его реестрового требования, то кредитор с наибольшим долгом играет главную роль в принятии итоговых решений.

Участие в первом собрании важно и для залогового кредитора. Забегая вперед, скажем, что возможности этих лиц по влиянию на процесс банкротства усечены в сравнении с остальными заявителями: ать в ходе конкурсного производства им нельзя. Поэтому посещение первого собрание является единственной возможностью проать за желаемую кандидатуру арбитражного управляющего и выбранную стратегию.

Права залогового кредитора при банкротстве

Залоговыми кредиторами называют заявителей претензий, обязательства которых обеспечены залогом имущества нынешнего банкрота.

Такие субъекты голосуют ограниченно, в частности не имеют права решать вопросы относительно распределения конкурсной массы, поскольку предполагается, что исполнение их требования и так гарантированно, несмотря на мораторий на обращение взыскания на предмет залога с даты начала наблюдения. Залог, в отличие от прекращения действия остальных обязательств банкрота, не аннулируется.

Тем не менее, у залоговых заявителей есть ряд преимуществ.

Так, в ходе финансового оздоровления и внешнего управления суд по заявлению залогодержателя может в его интересах обратить взыскание на залог, если это не снизит возможность восстановления платежеспособности потенциального банкрота или если предмет залога может стать непригодным в силу его физической природы либо обесцениться. В последующем заложенное имущество продается на торгах.

В конкурсном производстве, предмет залога реализуется большей частью в интересах залогодателя: семьдесят процентов вырученных денег передается ему, оставшиеся двадцать поступают в общую конкурсную массу. А по залоговым обязательствам кредитных договоров залогодержатель получает восемьдесят процентов.

Если суммы от реализации предмета залога не хватило, оставшаяся задолженность гаситься в рамках третьей очереди. В этой ситуации залогодержатель приобретает право голоса на собрании наравне с остальными участниками. Таким образом, залоговый кредитор имеет шанс получить максимальное удовлетворение собственного имущественного интереса.

При физической гибели залога, залогодержатель имеет право на включение своего требования даже в закрытый реестр (Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 “О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя”).

Источник: http://legalhelp.pro/articles/bankrotstva/kakimi-pravami-obladaet-konkursnyy-kreditor-pri-bankrotstve/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.